最近准备创建一个美股投资组合，做了一下研究。
这个组合要满足两个条件：
- 较高的收益（进攻性）+较低的风险（防御性）
- 可以给我提供稳定的现金流（高分红）
所以我选择的是配置是：防御型高分红股票（64%）+进攻型科技龙头NVIDIA（21%） + 防御型美国国债ETF（15%）的组合
- 科技龙头用来牛市的进攻，我相信美股科技巨头里的成长性没有比英伟达更强的，所有科技公司几乎都在ALL IN AI , 而AI 就离不开英伟达这个卖铲子的芯片厂商。
- 高分红股票包括SCHD、VPU、DVY，分红率分别为：10.18%、2.83%、3.42%，如果我一直按照图中的比例去持有股票，每年我可以得到953美元的股票分红，合6775元人民币的流动资金。
- 美国20年期长期国债TLT，如果美国经济陷入衰退（目前来看似乎可能性很小，所以它自第一次降息以来就跌了不少）它就会上涨。
- 还有一个是美国1-3月的美国短债SHV，受到美国利率决议影响较大，美国降息，短债价格上涨是确定性很高的情况。
当然我还在犹豫，从涨势来看，把TLT换成黄金似乎是更具有性价比的，目前全球刚从加息周期走向降息周期，地缘政治冲突也越来越剧烈，黄金似乎更有上涨潜能，但是截止到今天的国际黄金已经突破了2700美元/盎司，我不太确定price in 了多少之后的经济衰退以及地缘政治冲突，如果川普上台之后平息了国际的政治纷争，又或者美国的经济被证明依旧强劲，这时候的黄金是否还能继续上涨？
我不确定，所以还是决定观察再做决定。
组合收益率回测
用到的网站工具：Portfolio Visualizer 可以根据上面列出的投资标的的占比计算年化收益率
从2015年开始计算到目前的10年时间，我的组合年回报率和回撤表现为27.16%和20.4%，优于基准标普500SPY的13.08%以及23.93%
整体来看，回撤和收益率都是我比较满意的，以后每天会在这里同步这个组合的收益以及调仓情况。